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MAÎTRISEZ VOS BIAIS PYSCHOLOGIQUES EN BOURSE

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La 3e clé c’est de maîtriser vos biais psychologiques en bourse.

Avant de commencer la lecture de cet article gratuit en bourse, n’hésitez pas à lire :

Introduction : FORMATION QARP POUR INVESTIR SEREINEMENT

1re clé : DEVENEZ SEREIN : ANALYSEZ LES ACTIONS COMME DES PARTS D’ENTREPRISES

2e clé : EVITEZ LES ALLER-RETOURS TROP RÉGULIERS À CAUSE DE LA FISCALITÉ

On vous propose de faire un petit jeu pour introduire cette 3e règle d’or :

Si je vous demande :

  • Quelle est la couleur d’un os ? Vous allez me répondre blanc.
  • Quelle est la couleur d’un nuage ? Blanc.
  • Quelle est la couleur de la neige ? Blanc aussi.
  • Quelle est la couleur d’une feuille de papier ? Blanc.
  • Quelle est la couleur du cheval blanc d’Henri IV ? Blanc.
  • Et que boit la vache ?
biais psychologique bourse point d'interrogation

Du lait ? Et ben non, la vache boit de l’eau. Vous le savez en plus, on le sait tous d’ailleurs, mais notre cerveau a pensé lait en premier. Pourquoi ? Parce que chaque être humain sur cette terre possède ce qu’on appelle des biais cognitifs. C’est normal rassurez-vous, sinon on ne serait pas humain. Alors, c’est quoi un biais cognitif ?

Définition d’un biais psychologique en bourse

Un biais cognitif c’est une façon de penser qui nous induit en erreur. Et surtout, dont on ne se rend pas nécessairement compte. Dans le petit jeu auquel on vient de jouer, votre cerveau a reçu plusieurs fois et en un temps très court l’information « blanc ». Et du coup, quand on vous a posé la question, « que boit la vache ? », la première réponse qui vous soit venue est du lait : car le lait est blanc et en plus on l’associe souvent à la vache.

Maintenant que vous avez compris que notre psychologie peut nous jouer des tours. On en vient à la 3e règle d’or qui est : attention à notre psychologie.

On tient vraiment à aborder avec vous l’aspect psychologique de l’être humain et en particulier celui d’un investisseur en bourse,. En effet si vous réussissez à identifier vos propres biais psychologiques et à travailler dessus pour en faire un outil à votre service et non l’inverse : vous augmenterez considérablement vos chances de performer en bourse.

Exemples de biais psychologiques en bourse   

On va tout de suite voir ensemble six biais psychologiques classiques de l’investisseur en bourse.

1er biais psychologique en bourse : la prise de raccourci

Le 1er biais est le biais de prise de raccourci. Notre cerveau prend des raccourcis quand il fait des analyses,. Ce qui nous conduit à prendre trop facilement des conclusions hâtives.

2e et 3e biais psychologique en bourse : l’excès de confiance et le biais de confirmation

Les 2e et 3e biais sont l’excès de confiance en nous-mêmes et le biais de confirmation, qui sont très similaires. Robert G. Hagstrom nous dit : « les investisseurs, en règle générale, ont une grande confiance en eux-mêmes. Ils pensent qu’ils peuvent sélectionner les valeurs gagnantes. De plus, ils ont tendance à surestimer leurs aptitudes et leurs connaissances. Ils se fieront donc aux informations qui confirment leurs convictions et écarteront tout ce qui s’en éloigne ». Il y a donc deux notions clés à retenir pour ce deuxième biais et ce troisième biais :

On a tendance à surestimer nos compétences. Et donc on pense qu’on est capable de sélectionner les entreprises gagnantes :  c’est le biais de l’excès de confiance.

On prêtera attention uniquement aux informations qui confirment notre choix d’investissement et on rejettera toute information qui va à l’encontre de nos convictions personnelles. C’est le biais de confirmation.

4e biais psychologique en bourse : le biais de projection

Le 4e biais est le biais de projection. Nous avons tendance à croire, sans le vouloir, que les évènements du passé vont se répéter et que nos croyances et notre schéma de pensée actuel vont se matérialiser tels quels dans le futur.

Par exemple, quand tout va bien et que la bourse monte on a envie de miser plus d’argent. Car on est persuadé que les cours de bourse vont continuer à monter comme dans le passé. En revanche, quand la bourse s’effondre, c’est la panique à bord. Car on a tendance à croire que les prix des actions vont encore plus baisser dans le futur. Ce qui nous mène à revendre nos actions sans réfléchir. Quitte à perdre le potentiel de rebond du marché dans le futur.

5e biais psychologique en bourse : la crainte de l’avenir

Le 5e biais est la crainte de l’avenir. En tant qu’êtres humains on a tous un profond besoin psychologique de savoir ce que le futur nous réserve. On est donc tenté de suivre aveuglement des experts qui nous disent dans quelles valeurs d’avenir investi. Et ça, sans vérifier par nous-mêmes si leur analyse est valide.

6e biais psychologique en bourse : l’aversion aux pertes

Le 6e biais est l’aversion aux pertes. Robert G. Hagstrom nous dit : « d’après une étude, la douleur provoquée par une perte est bien plus forte que le plaisir éprouvé après un gain. Les gens ont besoin de deux fois plus d’expériences positives pour triompher d’une expérience négative. Le problème qui en découle c’est que l’investisseur est tenté de s’accrocher de façon irrationnelle à ses valeurs perdantes. Nul ne veut admettre avoir fait une erreur. Mais si vous ne vendez pas une erreur, vous abandonnez potentiellement le gain que vous auriez pu obtenir en investissant intelligemment. »

On répète et récapitule les biais psychologiques en bourse!

On récapitule rapidement les six biais pour que vous puissiez les mémoriser :

Notre cerveau prend des raccourcis, ce qui le mène à faire des conclusions hâtives. Nous :

  • avons une trop grande estime de nous-mêmes et avons tendance à surestimer nos capacités à trouver de bonnes affaires.
  • cherchons à confirmer nos croyances et à ne prêter attention qu’aux informations confirmant notre opinion.
  • projetons le passé, nos croyances et notre schéma de pensée actuel sur le futur.
  • avons peur de l’avenir et donc nous cherchons à suivre les prévisions des experts sans vérifier l’information.

La douleur provoquée par une perte nous affecte plus que le plaisir apporté par un gain. Nous avons donc tendance à garder des valeurs perdantes en espérant qu’elles vont peut-être remonter. Et à vendre les gagnantes au lieu de laisser courir les gains.

Maitriser son cerveau

Vous l’avez bien compris maintenant, notre cerveau est un formidable outil, mais mal maitrisé, il peut nous jouer des tours et œuvrer en notre défaveur. En revanche, si vous comprenez et appréhendez vos biais cognitifs, vous aurez bien plus de chances de faire mieux que la grande majorité des investisseurs qui n’ont pas conscience du rôle important que joue la psychologie dans l’investissement. Benjamin Graham nous dit même : « Des gens qui ne savent pas maitriser leurs émotions auront du mal à tirer profit du processus d’investissement. »

Lectures recommandées

Si vous voulez en lire plus sur les biais cognitifs et la finance comportementale, il existe trois auteurs expérimentés dans ce domaine qui sont James Montier, Richard Thaler et Daniel Kahneman.

biais psychologique bourse livre

Suite de la formation gratuite en bourse

4e clé : COMPRENDRE LA PSYCHOLOGIE DES MARCHES EN BOURSE

5e clé : MONSIEUR LE MARCHE: COMPRENDRE BENJAMIN GRAHAM

6e clé : AVOIR UN HORIZON D’INVESTISSEMENT LONG TERME EN BOURSE

7e clé : ACHETER UNE ACTION AVEC UNE MARGE DE SÉCURITÉ

8e clé : BIEN COMPRENDRE L’ENTREPRISE DANS LAQUELLE ON INVESTIT

Conclusion : CONCLUSION DE LA FORMATION EN BOURSE GRATUITE

Bonus 1 : à venir

Bonus 2 : à venir

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